SIP म्हणजे काय | SIP चे फायदे | SIP Information In Marathi

SIP Information In Marathi- तुम्हा सर्वांना माहीत आहे की तुम्ही अनेक लोकांच्या तोंडून SIP बद्दल बोलताना ऐकले असेलच, तुम्ही तुमच्या मोबाईल किंवा कॉम्प्युटर मध्ये SIP शी संबंधित अनेक पोस्ट पाहिल्या असतील पण SIP म्हणजे काय हे तुम्हाला माहीत नाही, म्हणून आम्ही या पोस्ट मध्ये सांगणार आहोत. तुम्ही SIP बद्दल, SIP चे पूर्ण रूप काय आहे, आम्ही तुम्हाला त्याबद्दल तपशीलवार माहिती देऊ,

सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन हा म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचा सर्वोत्तम मार्ग मानला जातो. एसआयपीद्वारे, कमीतकमी बचतीत, भविष्यासाठी मोठी रक्कम बनवता येते. पण, त्याबद्दल काही महत्त्वाच्या गोष्टीही जाणून घेतल्या पाहिजेत.

Table of Contents

SIP म्हणजे काय | What is SIP In Marathi

SIP Investment Information In Marathi- आपण अनेकवेळा ऐकले आहे की समुद्र लहान थेंबांनी बनतो आणि ही गोष्ट 100% बरोबर आहे. गुंतवणुकीच्या बाबतीतही हेच लागू होते. मोठी रक्कम मिळवण्यासाठी नेहमीच मोठी गुंतवणूक करावी लागते असे अजिबात नाही.
असे केल्याने, व्यक्तीच्या आर्थिक स्थितीवर अनावश्यक भार पडू शकतो कारण मोठी गुंतवणूक करण्याच्या प्रक्रियेत, तो आपली आर्थिक स्थिती धोक्यात ठेवेल. त्यामुळे छोटी गुंतवणूक नियमितपणे केली तरी दीर्घकाळासाठी मोठा निधी निर्माण होऊ शकतो, तोही कोणतीही जोखीम न घेता. SIP देखील त्याच प्रकारे कार्य करते.

कमी तोट्यात गुंतवणूक करण्याचा SIP हा एक सोपा मार्ग आहे. ज्यामध्ये तुम्ही दरमहा/मध्यांतराने ठराविक रक्कम गुंतवून मोठ्या उद्दिष्टासाठी बचत करू शकता, त्यानंतर त्या छोट्या गुंतवणुकीच्या रकमेतून तुम्हाला दीर्घकाळात मोठी रक्कम मिळू शकते.

Mutual Fund Information In Marathi

SIP द्वारे, गुंतवणूकदाराला ठराविक कालावधीसाठी स्टॉक मार्केट, म्युच्युअल फंड किंवा सोन्यामध्ये काही रक्कम गुंतवावी लागते. SIP द्वारे गुंतवणूक करणे हा प्रारंभ करण्याचा एक चांगला मार्ग आहे.

निर्धारित वेळेच्या अंतराने SIP मध्ये निश्चित रक्कम गुंतवली जाते. गुंतवणूकदार एसआयपीद्वारे स्टॉक मार्केट, म्युच्युअल फंड आणि गोल्ड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करू शकतो.

SIP ने म्युच्युअल फंड मध्यमवर्गीय माणसाच्या आवाक्यात आणले आहे कारण ते त्यांना अगदी कमी बजेट असलेल्यांना देखील गुंतवणूक करण्यास सक्षम करते. जे एकाच वेळी मोठी गुंतवणूक करू शकत नाहीत परंतु दरमहा 500 किंवा 1000 ₹ गुंतवणूक करू शकतात. . त्यामुळे एसआयपीच्या माध्यमातून तो अशा लोकांच्या आवाक्यात आला आहे. मध्यमवर्गीय लोक दीर्घकाळ छोटी गुंतवणूक करून मोठा नफा मिळवू शकतात.

SIP मध्ये, तुम्ही दरमहा ठराविक रक्कम गुंतवता आणि कंपनीच्या फंडात गुंतवणूक करून युनिट्स खरेदी करता, उदाहरणार्थ, एखाद्या कंपनीच्या फंडाची एनएव्ही 10 ₹ असल्यास, 1000 ₹ गुंतवून तुम्हाला त्या कंपनीच्या 100 युनिट्स मोबदल्यात मिळतात. घेईल
आणि जेव्हा तुम्हाला बाहेर पडायचे असेल, तेव्हा तुम्ही खरेदी केलेल्या युनिट्सची विक्री करून त्या वेळी प्रचलित असलेल्या बाजारभावाने नफा मिळवू शकता.

आमच्या इतर पोस्ट:-

NAV काय आहे | What is NAV In Marathi

आम्ही तुम्हाला सांगतो की एनएव्ही म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंड अंतर्गत एसआयपीमध्ये गुंतवणूक करणे म्हणजेच नेट एसेट व्हॅल्यू( Net Asset Value) नेट एसेट व्हॅल्यूनुसार असते. NAV म्हणजे म्युच्युअल फंडाच्या एका युनिटचे मूल्य, शेअर बाजारातील 1 शेअरच्या मूल्याप्रमाणेच त्याच्या गुंतवणुकीवर. त्याच प्रकारे म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक म्युच्युअल फंडातील एका युनिटमधून सुरू केली जाते. एनएव्ही निव्वळ मालमत्तेचे मूल्य बाजारानुसार दररोज बदलते. जेव्हा देशाचा शेअर बाजार वाढतो तेव्हा तो अधिक असतो आणि जेव्हा बाजार घसरतो तेव्हा आकडेही घसरतात.

SIP हे मध्यमवर्गीय लोकांसाठी खूप महत्वाचे आहे ज्यांना गुंतवणुकीचे फारसे ज्ञान नाही ते कमी रकमेची गुंतवणूक करू शकतात. एसआयपी सोप्या भाषेत सांगितल्यास, एसआयपी गुंतवणुकीसह अधिक नफा मिळविण्याचा मार्ग आहे. एसआयपी हा एक सोपा मार्ग आहे. ज्यामध्ये 1 दीर्घ मुदतीसाठी अधिक बचत करू शकतो, जेव्हा गुंतवणूकदार त्याच्या SIP अंतर्गत हप्ता जमा करतो, तेव्हा म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंड फॉर्म तुम्हाला एनएव्हीच्या आधारावर गुंतवणुकीसाठी निवडलेल्या टीम स्कीमच्या युनिट्समध्ये विभागतो.

आम्ही तुम्हाला सांगतो की SIP मध्ये देखील जोखीम आहे, अशा प्रकारे तुम्हाला दीर्घ मुदतीसाठी नफा मिळवण्याची चांगली संधी मिळू शकते. SIP योजना हे देखील सुनिश्चित करते की गुंतवणूकदारांना बाजारात चांगला नफा कमावण्याची कोणतीही संधी सोडली जाणार नाही!

आम्ही तुम्हाला हे उदाहरण म्हणून समजावून सांगू शकतो. समजा तुम्ही आता म्युच्युअल फंड NAV मध्ये ₹20 आणि ₹1000 ची गुंतवणूक केली. युनिट वाटप = 1000 / 20 = 50 युनिट्स

येथे तुमच्या गुंतवणुकीनंतर तुम्हाला त्या गुंतवणुकीचे एकूण 50 युनिट्स दिले जातील. जर युनिट म्युच्युअल फंडाची NAV वाढली तर तुमची गुंतवणूक देखील वाढेल, म्हणजेच 1 वर्षानंतर एका युनिटची NAV ₹ 30 होईल, त्यामुळे आता 50*30 = 1500 म्हणजे तुम्ही जी युनिट्स 1000 ला विकत घेतली होती, त्यांची किंमत आता 1500 झाली आहे!

SIP चा धोका काय आहे | What is the Risk of SIP In Marathi

SIP दीर्घ कालावधीसाठी अल्प प्रमाणात गुंतवणूक करते, त्यामुळे त्यात जोखीम कमी दिसून येते.
SIP मधील तुमची गुंतवणूक पातळी कधी घसरली, तर तुम्हाला धोका असू शकतो.
एकदा तुम्ही बाजारातील मूलभूत ट्रेडिंग पूर्ण केल्यावर, तुम्ही तुमची जमा केलेली गुंतवणूक कमी मूल्यात गमावू शकता.
कोणत्याही एका कंपनीच्या श्रेणीत घट झाल्यामुळे म्युच्युअल फंडाच्या युनिट्सच्या मूल्यावरही परिणाम होतो.
जर एखाद्या कंपनीने बॉण्ड फोल्डरमध्ये कोणत्याही पेमेंटबाबत कोणत्याही प्रकारे फसवणूक केली, तर ते डीफॉल्ट धोका असू शकते.

SIP चे फायदे | Advantages of SIP In Marathi

SIP चे अनेक फायदे आहेत जसे की कर सूट, गुंतवणुकीत सुलभता इ. परंतु काही इतर फायदे देखील आहेत, SIP चे फायदे काय आहेत ते जाणून घेऊया:-

छोटी गुंतवणूक:-

आपल्याला माहित आहे की ठराविक अंतराने फक्त ठराविक रक्कम नियमितपणे गुंतवावी लागते, त्यामुळे आपल्या दिनचर्या आणि खर्चातून गुंतवणुकीसाठी रक्कम मिळवणे खूप सोपे आहे.
दीर्घ कालावधीसाठी सतत ठराविक अंतराने लहान रक्कम गुंतवून तुम्ही मोठी रक्कम मिळवू शकता.

तुम्ही 10 टक्के व्याज परताव्याच्या दराने दरमहा 1000 ₹ ची गुंतवणूक केल्यास, 15 वर्षांमध्ये तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीच्या कालावधीच्या शेवटी सुमारे 414,470 ₹ मिळतील. तर तुम्ही या १५ वर्षांत फक्त १,८०,००० रुपये जमा केले असावेत.

तुम्ही SIP पीमध्ये 500 रुपयांपासून गुंतवणूक सुरू करू शकता. जे तुम्हाला दीर्घकाळात चांगला नफा मिळवून देऊ शकतात.

गुंतवणुकीची सोय:-

SIP मध्ये गुंतवणूक करणे खूप सोपे आहे. यासाठी जास्त काळजी करण्याची गरज नाही, एकदा तुम्ही तुमची योजना निवडल्यानंतर, म्युच्युअल फंड तुमच्या खात्यातून रक्कम काढून घेते आणि निर्दिष्ट तारखेला तुमच्या निवडलेल्या प्लॅनमध्ये जमा करते.

तुमचे बँक खाते तुमच्या SIP योजना खात्याशी जोडलेले आहे. जसे की तुमची योजना दर महिन्याला 1000 ₹ गुंतवायची असेल, तर दर महिन्याला 1000 ₹ तुमच्या बँक खात्यातून SIP खात्यात हस्तांतरित केले जातात. पाठवलेले पैसे युनिट्स खरेदी करण्यासाठी वापरले जातात ज्याचा तुम्हाला भविष्यात फायदा होईल.

जोखीम कमी करणे:-

SIP चा सर्वात मोठा आणि मुख्य फायदा म्हणजे त्यात जोखीम खूप कमी आहे. समजा तुमच्याकडे शेअर बाजारात गुंतवणूक करण्यासाठी पन्नास हजार रुपये आहेत. ते पैसे तुम्ही शेअरमध्ये एकत्र ठेवलेत. आता दुसऱ्या दिवशी मार्केट वर जाईल की खाली जाईल हे तुम्हाला माहीत नाही.

हा एक अतिशय धोकादायक करार असेल. समान गुंतवणुकीची कमी अंतराने विभागणी केल्यास जोखीम कमी होते. हे 50,000 रुपये प्रत्येकी 5000 रुपयांच्या 10 हप्त्यांमध्ये जमा करून आपण शेअर बाजाराच्या नुकसानीपासून स्वतःला वाचवू शकतो. त्याचप्रमाणे एकाच वेळी मोठी रक्कम न गुंतवल्यामुळे छोटी रक्कम गुंतवून SIP आपल्याला शेअर बाजाराच्या गैरसोयीपासून वाचवते.

कर मध्ये सूट:-

जेव्हा तुम्ही SIP मध्ये गुंतवणूक करता तेव्हा गुंतवलेल्या किंवा काढलेल्या रकमेवर तुम्हाला कोणताही कर लागत नाही. परंतु कर सूट देणाऱ्या योजनांना 3 वर्षांचा लॉक-इन कालावधी असतो. त्यात गुंतवणूक करून तुम्ही कर सूट मिळवू शकता.

व्यवस्थित आणि शिस्तबद्ध गुंतवणूक

SIP मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी, तुमच्या खात्यातून एक छोटी रक्कम (तुमच्या योजनेनुसार) नियमितपणे काढली जाते आणि गुंतवणूक केली जाते. यामुळे तुमच्या गुंतवणूक प्रक्रियेत शिस्त आणि सुव्यवस्था राहते. ही शिस्त तुम्हाला बचत करण्यास प्रोत्साहित करते आणि बचत करण्याची सवय लावते.

कंपाउंडिंगचे फायदे:-

चक्रवाढ शब्दाचा अर्थ व्याजावर व्याज मिळणे असा आहे. जेव्हाही एसआयपीमध्ये गुंतवणूक केली जाते आणि त्या गुंतवणुकीच्या रकमेवर जो काही परतावा मिळतो, ते त्याच ठिकाणाहून पुन्हा गुंतवले जाते, ज्यामुळे गुंतवणूकदाराचा नफा वाढतो आणि त्याला मिळणाऱ्या नफ्यात वाढ होते.

SIP मधून पैसे काढण्याची सुविधा:-

बहुतेक SIP योजनांमध्ये लॉक इन पीरियड नसतो. लॉक-इन कालावधी ही अशी वेळ आहे ज्याशिवाय तुम्ही योजनेतून तुमचे पैसे काढू शकत नाही. परंतु बहुतेक SIP योजनांमध्ये लॉक-इन कालावधी नसतो.

गुंतवणूकदार त्यांच्या गरजेनुसार SIP मध्ये गुंतवणूक चालू ठेवण्याचा किंवा थांबवण्याचा निर्णय घेऊ शकतात. याद्वारे, गुंतवणूकदाराला केवळ चांगला परतावा मिळत नाही तर त्याच्या सोयीनुसार प्रगत तरलता देखील मिळते.

तुम्ही आजच SIP मध्ये फक्त ₹ 500 प्रति महिना दराने गुंतवणूक सुरू करू शकता. यामध्ये तुम्हाला म्युच्युअल फंड निवडण्याची गरज नाही. यातील बहुतांश गोष्टी स्वयंचलित आहेत. SIP चे फायदे खूप जास्त आहेत आणि त्याचे तोटे नगण्य आहेत.

जर तुमच्या दैनंदिन जीवनातून थोडे पैसे शिल्लक असतील तर तुम्ही ते SIP द्वारे गुंतवावे. जरी तो पैसा अजूनही लहान आहे, परंतु काही वर्षे उलटून गेल्यावर आणि नियमितपणे गुंतवणूक केल्यानंतर, त्या छोट्या रकमेतून तुम्हाला खूप मोठा निधी मिळेल. तुम्हाला पाहिजे तो मार्ग तुम्ही वापरू शकता.

SIP मध्ये काय होते | What happens in SIP In Marathi

जेव्हा तुम्ही SIP मध्ये सतत गुंतवणूक करता तेव्हा तुमचे परतावलेले पैसे पुन्हा गुंतवले जातात. म्हणजेच परताव्याची संपूर्ण रक्कम फंडात पुन्हा जमा केली जाते. याला कंपाउंडिंग म्हणतात आणि परिणामी तुमचे पैसे अनेक पटींनी वाढतात. तथापि, परतावा अनेक पटींनी वाढवण्यासाठी, तुम्हाला अधिक पैसे जमा करावे लागतील. शक्य तितक्या लवकर गुंतवणूक सुरू करणे देखील महत्त्वाचे आहे.

उदा. तरुण, वरुण आणि अरुण हे तीन भाऊ आहेत ज्यांनी SIP मध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केली आहे. तरुणाने दर महिन्याला 2000 गुंतवायला सुरुवात केली आणि 40 वर्षे पैसे जमा करत राहिले. अशा प्रकारे, ते एकूण कालावधीत 9.6 लाख रुपये जमा करू शकतील. यामुळे एसआयपीमध्ये 2.3 कोटी रुपयांची रक्कम तयार होईल. अंतिम निधी २.४ कोटी रुपये असेल. वरुणने 30 वर्षांपर्यंत दरमहा 2000 रुपये जमा करण्यास सुरुवात केली तर तो 7.2 लाख रुपये जमा करू शकेल. SIP मध्ये, तो 63.4 लाख रुपये गोळा करू शकेल आणि शेवटी त्याला 70.6 लाखांचा परतावा मिळेल.

त्याच अरुणने 10 वर्षांसाठी महिन्याला 2000 रुपये जमा केले, त्यानंतर तो 2.4 लाख रुपये जमा करू शकेल. SIP द्वारे, ही रक्कम 2.2 लाख असेल आणि शेवटी 4.6 लाख रुपये हातात येतील. 40, 30 वर्ष आणि 10 वर्षात किती पैसा बदलला आहे हे आपण इथे पाहिले आहे.

तुमचे खाते कसे उघडायचे ते जाणून घ्या | Learn how to open your account in Marathi

म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचा सर्वोत्तम मार्ग म्हणजे SIP म्हणजेच पद्धतशीर गुंतवणूक योजना. यासाठी तुम्ही ऑनलाइन खाते उघडू शकता. जाणून घ्या काय आहे त्याची संपूर्ण पद्धत.

मुलभूत माहिती-

सर्वप्रथम, तुम्हाला तुमची वैयक्तिक माहिती ऑनलाइन फॉर्ममध्ये द्यावी लागेल. यामध्ये तुमचे नाव, जन्मतारीख, मोबाईल नंबर आणि पत्ता इत्यादींचा समावेश असेल.

कागदपत्रे अपलोड करा-

पुढील चरणात, तुम्हाला तुमचे पॅन कार्ड आणि पत्त्याचा पुरावा म्हणून कोणत्याही कागदपत्राची स्कॅन केलेली प्रत अपलोड करावी लागेल.

व्हिडिओ कॉल-

यानंतर तुम्हाला वैयक्तिक पडताळणी करावी लागेल. यासाठी, फंड हाऊसकडून तुम्हाला ते कधी व्हिडिओ कॉल करू शकतात हे विचारले जाईल. तुम्हाला वेबकॅमद्वारे तुमची भौतिक उपस्थिती सिद्ध करावी लागेल. तुम्हाला तुमचे पॅन कार्ड आणि पत्त्याचा पुरावा तयार ठेवावा लागेल कारण तुम्हाला ते व्हिडिओ कॉल दरम्यान दाखवण्यास सांगितले जाईल.

डिमॅट अकाउंट म्हणजे काय, कसे उघडावे

आधार आधारित ई-केवायसी-

जर तुमच्याकडे आधार असेल तर संपूर्ण प्रक्रिया खूप सोपी होऊ शकते. तुमचा आधार क्रमांक एंटर करा आणि नंतर तो OTP द्वारे प्रमाणीकृत करा. तुम्ही आधारद्वारे ई-केवायसी केल्यास, व्हिडिओ कॉलद्वारे कोणत्याही पडताळणीची आवश्यकता नाही. तथापि, आपण पॅन तपशील प्रदान न केल्यास, आपण एका वर्षात 50,000 रुपयांपेक्षा जास्त गुंतवणूक करू शकत नाही.

शेवटची स्टेप-

यानंतर, तुम्हाला फंड हाउसच्या वेबसाइटवर जावे लागेल आणि नवीन खात्यासाठी नोंदणी लिंक शोधावी लागेल. त्यानंतर लॉगिन बटणावर क्लिक करा. यानंतर तुमच्यासमोर एक नवीन लिंक उघडेल आणि तुम्ही ऑनलाइन व्यवहार खाते तयार करू शकाल. या दरम्यान तुम्हाला तुमचा चेकबुक मोबाईल तयार ठेवावा लागेल.

बँक तपशील द्यावा-

बँक तपशील द्यावा लागेल आणि त्यानंतर ओटीपीद्वारे खाते सत्यापित करावे लागेल. खाते तयार झाल्यानंतर, लॉगिन करा आणि
म्युच्युअल फंड योजना निवडा. त्यानंतर SIP तारीख निवडा आणि विनंती सबमिट करा. यानंतर तुमची एसआयपी सुरू होईल.

निष्कर्ष – SIP Information In Marathi

SIP हि अशी गोष्ट आहे जिकडे तुम्ही तुमचे पैसे गुंतवून किंवा सेव करून काही कालावधीनंतर एक मोठी रक्कम एकदाच मिळवू शकतात, कारण आपले रोज कितीतरी पैसे कुठे खर्च होतात हे देखील आपल्याला माहिती नसते, त्या मुळे तुम्ही आता पासूनच तुमचे पैसे बचत करायला शिका, SIP तुम्हाला पैसे बचत करायची एक चांगली सवय लावते. तसेच याम्ही तुम्हाला आमच्या पोस्ट मधून SIP बद्दल संपूर्ण माहिती दिली आहे, तुम्हाला आमची पोस्ट आवडल्यास कंमेंट करून नक्की कळवा धन्यवाद.

FAQ – SIP Information In Marathi

SIP चे फायदे काय आहेत?

सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) तुम्हाला तुमच्या पसंतीच्या म्युच्युअल फंड योजनेत दरमहा ठराविक रक्कम गुंतवण्याची संधी देते. त्याचे फायदे वर नमूद केले आहेत.

SIP चा फुल फॉर्म काय आहे ?

Systematic Investment Plan

मी निवृत्त झालो तर मी SIP मध्ये गुंतवणूक करू शकतो का?

होय, जर तुम्ही दरमहा ठराविक रक्कम गुंतवू शकत असाल, तर तुम्ही SIP मध्ये गुंतवणूक करू शकता.

SIP मध्ये किती व्याज मिळते?

तुम्ही SIP द्वारे कुठे गुंतवणूक करता, SIP मध्ये तुम्हाला किती व्याज मिळेल यावर ते अवलंबून असते. जर तुम्ही म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केली तर तुम्हाला साधारणपणे 15 ते 18% व्याज मिळू शकते.

धन्यवाद,